保険の相談窓口を利用するベストなタイミングについて解説！

保険の相談窓口を利用するには、どのような目的があるのでしょうか。一度は保険に加入したものの、ライフスタイルや生活の変化によって、保険の内容を変えた方がよいと思うケースもあるかと思います。今回は、保険の相談窓口を利用することでどのようなメリットが得られるか、いつ利用すべきかなどについて解説します。

保険の相談窓口の利用がおすすめな理由

保険の相談窓口の専門員は、保険やお金に関してさまざまな知識を有しています。保険を選ぶ際に、お金の知識は必要不可欠です。ただ、仕事や生活をこなしていく中で、お金の勉強をする時間を確保することば難しいかと思います。そこで、より専門的で詳しい情報を有している専門員に相談できるという点が魅力的です。

また、取り扱っている保険会社は多種多様であり、多ければ10種類以上の中からおすすめの保険を探してくれることも。基本的に、保険会社を直接訪れると自社の保険の特徴や強みを紹介することになります。自社の契約につなげたいので当然のことではありますが、複数の保険会社からより自分にあったものを見つけるには、保険の相談窓口の利用がおすすめなのです。

相談は無料で場所を選ばないことも

保険の相談窓口を利用するのにお金はかかりません。なかには有料の窓口もありますが、無料の窓口を選べば何度でも相談に乗ってくれる上に、実際に契約に進み保険料を支払うまでお金が発生しないのです。保険は自分や家族をどれだけサポートしてくれるかで選ぶことが重要です。そのため、一度の相談で理想的な保険が見つからないこともあるでしょう。お金のことを気にせず何度でも相談して、納得のいく保険を見つけてください。

また、保険の相談窓口によっては相談員が自宅や近くのカフェに来てくれるケースもあります。近くに保険の相談窓口がない場合でも、出張してくれるところだと利用しやすくなります。こちらの都合にあわせてもらいやすい点が魅力的です。さらに、ネット環境が整っていればオンライン相談に対応してくれることも。自分にとって希望する方法で、より安全・安心して相談できるといえます。

保険の相談窓口を利用するベストなタイミング

保険の相談窓口を利用すべきタイミングとして、自分に何らかの変化が訪れたときがあげられます。まずは就職の時期です。それまで保護者と一緒に住んでいた人も、一人暮らしを始めるなど環境が大きく変わることになるでしょう。その時点で保険に加入していない場合、保険の相談窓口を利用して保険に加入することをおすすめします。若いからといって病気にならないとは限りませんし、早めに加入しておくと保険料を抑えられる傾向があるからです。

ライフスタイルの変化ごとに見直そう

結婚した時や子どもが産まれる時など、ライフスタイルに変化があった時に見直してみてください。独身の時は、仕事や生活などはすべて自分だけの問題になりますが、結婚するとそうではありません。どちらかに万が一のことがあった時、お互いのことを支え合えるような保険内容に切り替えていきましょう。今までの保険に死亡保険がなかった場合、それが入っている保険にするという選択肢もあります。保険金を受け取る相手を配偶者に変えるという手続きも必要になるかと思います。

そのような手続きを踏むことを考えて、一度保障内容がお互いの希望するものにマッチしているかを考えてみてください。子どもが産まれる前や育ってきた時など、何かとお金が必要になるタイミングで保険を見直し、常に適切な状態にアップデートしておきましょう。

保険の相談窓口を利用する際に注意するべきポイント

保険の相談窓口には確かに相談員というプロがいますが、まったく保険やお金に関する知識がない状態だと適切な保険を選べなくなってしまいます。ある程度勉強して、自分はどのような保障を希望するのか意見を固めておくことをおすすめします。

そうでなければ相談員もどの保険を紹介すればいいか分からず、保険の相談窓口を利用する意味がなくなってしまうからです。すでに保険に加入している場合、保険証書など保障内容が分かるものを持っていくと新しい保険との違いが比較しやすくなります。

相談窓口を適切に選ぶことが重要

保険の相談窓口によって、取り扱っている保険の種類やサービスが異なります。また、どんなに質が高いサービスを取り揃えていても、相談員のスキルがなければ適切な保険が見つかりません。事前に口コミサイトなどで評判を調べておきましょう。自宅から通いやすいか、遠くても相談員が近くに来てくれるかオンライン相談に対応してくれるかなど、利用しやすさで選ぶことも重要です。

まとめ

保険の相談窓口について解説しました。自分で保険を選ぶことももちろんできますが、いろんな保険を比較してもっとも希望に適しているものを探すのはとても重労働です。そこで、保険の相談窓口を訪れて相談員の力を借りて、公平な目線から最適な保険を見つけてください。就職や結婚、出産など、ライフスタイルの変化にあわせて保険を見直し、自分の生活をサポートしてもらいましょう。