保険の相談窓口の相談スタイルごとの特徴について解説！

保険の相談窓口とはどんなものでしょうか？一般的に「保険」というと、つかみどころがないくらい広い分野です。そのため、保険にはさまざまな種類の保険があります。保険をわかりやすく、教えてくれるのが「保険の相談窓口」です。今回は、保険の相談窓口の相談スタイルごとの特徴について解説します。

そもそも「保険の相談窓口」とは？

そもそも「保険の相談窓口」とは一体どんなものでしょうか？保険の相談窓口とは、ユーザーが、さまざまな保険について詳しく相談できる仕組みのことです。この時、ユーザーの相談に対応してくれるのが、ファイナンシャルプランナーです。

ファイナンシャルプランナーとは？

ファイナンシャルプランナーとは、金融、税制、保険、ローンなどお金に関するさまざまな知識を持つ、ユーザーの人生設計のアドバイザーのことです。

保険の相談窓口の利用料金は？

保険の相談窓口の利用料金は、基本無料で利用できます。

保険の相談窓口を利用するメリットは？

保険の相談窓口を利用するメリットは、保険について相談に訪れたユーザーに対して、ファイナンシャルプランナーが、無料で親身になって保険の相談にのってくれることです。

保険の相談窓口でのヒアリングの流れ

保険の相談窓口でのヒアリングの流れは次の通りです。ユーザーが、保険の相談窓口を訪れる。ユーザーが、ファイナンシャルプランナーにヒアリングをしてもらう。ファイナンシャルプランナーから、ユーザーにあった保険会社や保険商品を紹介してもらう。などが、保険の相談窓口でのヒアリングの流れになります。

保険の相談窓口で相談ができる保険の種類とは？

保険の相談窓口では、一般的に次の保険について相談をできます。医療保険・がん保険・死亡保険・生命保険・女性保険・学資保険・個人年金・海外旅行保険・自動車保険・バイク保険・自転車保険・傷害保険・地震保険・火災保険・介護保険などです。

保険の相談窓口の相談スタイルとは？

保険の相談窓口の相談スタイルには「来店型の保険の相談窓口」「訪問型の保険の相談窓口」「オンライン型の保険の相談窓口」の3タイプがあります。保険の相談窓口は、ユーザーが利用しやすいタイプの保険の相談窓口を利用できます。

来店型の保険相談窓口の特徴

来店型の保険の相談窓口とはどんなものでしょうか？来店型の保険の相談窓口とは「保険ショップ」のことです。

「保険ショップ」とは、保険代理店の店舗のことです。保険代理店とは、複数の保険会社の保険商品を扱ってはいますが、保険会社の支店や営業所ではありません。一般的には直接のつながりはなく、完全に別会社です。

来店型の保険の相談窓口の特徴は、駅前・繁華街・商店街・ショッピングモール・百貨店など人通りが多い場所の一角にお店として出店していることです。来店型という名称の通り、ユーザーの方から来店してもらうタイプの保険の相談窓口です。おすすめのユーザーは、自宅でなく、外で保険の相談をした人が向いています。

訪問型の保険相談窓口の特徴

訪問型の保険の相談窓口とはどんなものでしょうか？

訪問型の保険の相談窓口とは、ユーザーが希望する場所にファイナンシャルプランナーの方から訪れてくれるタイプの保険の相談窓口のことです。訪問型の保険の相談窓口は「保険ショップ」が運営を行っています。

訪問型の保険の相談窓口の特徴は、来店型の保険の相談窓口とは異なり、繁華街などに実店舗はありません。一般的なオフィスビルの中に、オフィスとして保険ショップを構えています。訪問型の保険の相談窓口への申し込み方法は、予約フォームからか、電話などで申し込みます。おすすめのユーザーは、自分が指定した場所で保険の相談をしたい人です。

オンライン型の保険相談窓口の特徴

オンライン型の保険の相談窓口とはどんなものでしょうか？

オンライン型の保険の相談窓口とは、ネット上でユーザーがファイナンシャルプランナーとつながり、保険の相談をできる保険の相談窓口のことです。オンライン型の保険の相談窓口は「保険ショップ」が運営を行っています。こちらも訪問型の保険の相談窓口と同じで、オフィスビルの一角にあります。オンライン型の保険の相談窓口の特徴は、ユーザーにスマホ・パソコン・タブレットなど通信ができるデバイスがあれば相談ができることです。

最近はネットとデバイスの普及、また若い世代への対応から、オンライン型の保険の相談窓口が増加傾向にあります。今後もさらに増えることが予想されます。オンライン型の保険の相談窓口への申し込み方法は、予約フォームから申し込みます。おすすめのユーザーは、すべてネット上で保険の相談を完結したい人です。

まとめ

今回は、保険の相談窓口の相談スタイルごとの特徴についてご紹介しました。保険といえば、以前は保険のセールスマンが、お客さんのもとに訪れて保険の営業をやっていた時代がありました。ところが現在は、保険の営業をセールスマンがするのではなく、ファイナンシャルプランナーがお客さんへ保険を提案する時代になりました。